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Sou Thiago Adriano Dietrich, especialista em Wealth Management.
Acompanho famílias, investidores e herdeiros na construção e proteção do seu legado patrimonial através da XP Investimentos e BTG Pactual.
Você já passou por isso?
Identifico e soluciono os principais desafios que impedem famílias de construírem um legado sólido e duradouro.
Gestão Patrimonial Fragmentada
Decisões tomadas por múltiplos profissionais (contador, advogado, assessor, consultor) sem integração real.
Impacto:
Desalinhamento entre investimento, proteção, sucessão e tributação.
Isso resulta em ineficiência fiscal, sobreposição de riscos e perda de patrimônio a longo prazo.
Decisões Desconectadas dos Objetivos de Longo Prazo
Escolhas financeiras feitas com foco no curto prazo ou em 'rentabilidades de vitrine', sem considerar o legado familiar.
Impacto:
Estratégias que podem até funcionar no presente, mas destroem valor ao longo dos anos.
Exposição Fiscal Desnecessária
Falta de planejamento tributário integrado à carteira e à estrutura judicial patrimonial.
Impacto:
Pagamento excessivo de impostos, risco de autuações, problemas em inventários, heranças corroídas.
Sucessão Mal Planejada (ou Ignorada)
O patrimônio está no nome do patriarca/matriarca, sem instrumentos legais claros para transição.
Impacto:
Famílias destruídas em disputas, inventários caros e demorados, perda de liquidez e descontinuidade de negócios.
Falta de Acompanhamento Profissional Continuo
O cliente fica órfão após investir, dependendo de canais genéricos ou assessores sobrecarregados e reativos.
Impacto:
Patrimônio sem vigilância, decisões não revisadas, oportunidades perdidas.
Confusão entre Produto Financeiro e Solução Patrimonial
O cliente é empurrado para produtos de prateleira, sem uma estratégia estruturada por trás.
Impacto:
Portfólio cheio de 'investimentos', mas vazio de propósito.
Cada situação é única. Por isso, desenvolvo estratégias personalizadas que consideram o perfil, objetivos e particularidades de cada cliente.
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